“การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน” เป็นคำคุ้นหูที่สามารถเตือนสติและสะกิดใจใครหลายคน สำหรับคนที่ยังขาดความรู้เรื่องการเงิน ที่มีความเกี่ยวข้องทั้งในการวางแผนทางการเงิน ทั้งเรื่องการออม การลงทุน การทำประกัน การวางแผนเรื่องภาษี รวมถึงเรื่องการจัดการมรดก เป็นต้น ซึ่งล้วนเป็นเรื่องมีความสำคัญ และมีความละเอียดอ่อนในการจัดการสูง ดังนั้นการมองหาบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินจึงเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ แต่การเลือกใช้บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินต้องมีเกณฑ์การดูอย่างไร วันนี้จะมาบอก เตรียมาเช็กลิสต์พร้อมกันได้เลย
รู้จักอาชีพที่ปรึกษาด้านการเงินกันก่อน
สำหรับคนที่มีปัญหาเรื่องการจัดการระบบการเงิน ที่ไม่อยากจะเผชิญความเสี่ยงหรือเกิดความเสียหายในรูปแบบต่าง ๆ ขอแนะนำเข้ารับคำแนะนำเรื่องการเงินกับ บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่จะมีหน้าช่วยเหลือพร้อมให้คำแนะนำตั้งแต่การวางแผนค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน การวางแผนการเงินระยะยาว การวางแผนภาษี วางแผนจัดการมรดก รวมถึงแนะนำแนวทางสำหรับจัดการปัญหาด้านการเงินที่ไม่สามารถจัดการได้
เช็กลิสต์การเลือกบริษัทที่ปรึกษาด้านการเงิน
-
สำรวจความต้อกงารของตัวเอง : ปัญหาด้านการเงินของแต่ละคนไม่เหมือนกัน รวมถึงบริการที่ครอบคลุมของบริษัทที่ปรึกษาด้านการเงินก็มีความแตกต่างกัน ดังนั้นเริ่มจากการสำรวจความต้องการในแผนการเงินที่ต้องการจัดการ รวมถึงการกำหนดงบประมาณที่ชัดเจน จะช่วยให้คุณสามารถจำกัดวงเงินในการใช้และไม่เสียงค่าบริการในส่วนที่ไม่จำเป็นอีกด้วย
-
สำรวจความน่าเชื่อถือของบริษัทที่ปรึกษาด้านการเงิน : เรื่องการเงินเป็นเรื่องที่เป็นความลับและเป็นข้อมูลส่วนบุคคลทีอ่อนไหว ดังนั้นควรเลือกใช้บริษัทที่มีใบรับรอง CFP License (Certified Financial Planner License) เป็นใบอนุญาตประกอบวิชาชีพมาตรฐานสากลจาก Financial Planning Standard Board Ltd. (FPSB) ซึ่งจะออกให้เฉพาะบุคคลที่ผ่านการสอบและฝึกอบรมในหลักสูตรการวางแผนการเงินรูปแบบต่างๆ เท่านั้น
-
สำรวจความเชี่ยวชาญของเจ้าหน้าที่ให้คำปรึกษา : ถึงแม้ว่าองค์กรจะได้รับมาตรฐานและเป็นที่น่าเชื่อถือ แต่เจ้าพนักงานก็ควรเป็นผู้ท่มีความเชี่ยวและชำนาญการเฉพาะทาง และมีประสบการณ์เพียงพอสำหรับให้คำแนะนำที่ละเอียดได้และรอบคอบที่สุด โดยสามารถตรวจสอบรายชื่อบริษัทที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
-
สำรวจความโปร่งใสของเจ้าหน้าที่ : การตัดสินใจเรื่องการเงินเป็นส่วนสำคัญสำหรับชีวิต ดังนั้นผู้ให้บริการควรมีความโปร่งใสในการให้ข้อมูลในทุกขั้นการวางแผนอย่างละเอียด สามารถตอบได้ทุกข้อสงสัย รวมถึงต้องได้รับความเห็นชอบและการยินยอมจากลูกค้าก่อนดำเนินการทุกครั้งอีกด้วย เป็นบุคคลที่พร้อมให้การช่วยเหลือ ให้คำแนะนำ และมีความจริงใจต่อลูกค้าเป็นอย่างดี
